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三部门联合部署规范购房融资和反洗钱工作

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三部门联合部署规范购房融资和反洗钱工作

禁止非法提供首付融资和异地调拨。

记者从住房和城乡建设部了解到,近日,住房和建设部会同中国人民银行和中国银行业监督管理委员会,共同部署规范购房融资,加强房地产行业反洗钱工作,促进房地产市场稳定健康发展

主要内容包括:第一,禁止房地产开发企业和房地产中介机构非法提供购房首付款融资;严禁互联网金融机构和小额贷款公司非法提供“首付贷款”等购买融资产品或服务;严禁房地产中介机构、互联网金融机构和小额贷款公司非法提供异地房地产分销;严禁挪用个人综合消费贷款和其他购房资金。

第二,各地要加大对房地产开发企业、房地产中介机构、互联网金融机构和小额贷款公司非法购买融资的查处力度。 在依法查处的同时,要将违法房地产开发企业、房地产中介机构列入严重违法失信企业名单;违规互联网金融机构应列为互联网金融风险专项整治的重点对象。互联网金融机构、小额贷款公司等机构提供非法融资行为依法纳入信用体系

三是要求银行业金融机构加强首付款来源和借款人收入证明真实性的核查,严格个人住房贷款和个人综合消费贷款的分类管理,加强个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等业务的资金额度和流量管理,严格按合同监控贷款使用情况,严禁挪用购房资金。 各级银行业监督管理部门要加强对银行业金融机构个人住房贷款、个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等业务的监督检查,依法处理各类违规行为。

第四,要求地方房地产管理部门和地方金融监管部门与中国人民银行和银监会派出机构建立联动工作机制,加强信息交流和部门间合作 地方房地产管理部门应向相关银行金融机构提供新建商品房、二手房网上登记合同、房屋拆迁等信息的实时查询服务。银行业金融机构在办理个人住房贷款业务时,应当以房地产管理部门备案的网上登记合同和房屋单元号查询结果为审查依据,以网上登记合同价格和房屋评估价格的最小值为计算基础,确定贷款金额,有效防范交易欺诈、贷款欺诈等行为。

五是要求房地产开发企业和房地产中介机构依法履行反洗钱义务,开展客户身份识别,妥善保存客户身份识别数据和交易记录,规范购房资金交付方式,举报可疑交易。 (记者康舒)



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